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陳勁松：底部系列之五代價(jià)共識(shí)與時(shí)間發(fā)布時(shí)間：2024-09-20

沒有道理，只有誰的道理

記得有一次企業(yè)家私董會(huì)討論，主持人張偉俊先生拿出一張表格，讓大家發(fā)言前先說明：

事實(shí) —— 信息

立場(chǎng) —— 位置

觀點(diǎn) —— 道理

信仰 —— 情緒

我們發(fā)現(xiàn)比較難適應(yīng)這種事先清晰區(qū)分的討論。而不詳細(xì)區(qū)分，所有的討論，可能根本上不是在講“邏輯”和道理；因?yàn)椤傲?chǎng)”經(jīng)常在轉(zhuǎn)換，而涉及“信仰”問題，就會(huì)帶來激烈的情緒，往往不歡而散。

為什么要區(qū)分清楚？就是像今天充斥在網(wǎng)絡(luò)上的短視頻一樣，振振有詞，理據(jù)充分，就是感覺哪里感覺不太對(duì)勁兒。即使你盡可能“刷”了個(gè)精疲力竭，也很難得出清晰的判斷，因?yàn)槟阋灿凶约旱氖聦?shí)、立場(chǎng)、觀點(diǎn)和信仰，于是用“沸騰的火鍋”想刷出“一片牛肉的原味”，無異于“緣木求魚”。

沒有什么道理，只有誰的道理。其實(shí)，我們發(fā)現(xiàn)大千世界進(jìn)入了信息碎片化時(shí)代之后，甚至沒有“事實(shí)”！

記得一次聽胡泳先生（北京大學(xué)新聞與傳播學(xué)院教授）講“當(dāng)代互聯(lián)網(wǎng)信息的基本特征”，他對(duì)什么“真理越辯越明”、什么“信息全景布展現(xiàn)”等等進(jìn)步史觀也是非常悲觀的。

其實(shí)沒有“共識(shí)”

原本我對(duì) “社會(huì)共識(shí)”是很有信心的，因?yàn)榻?jīng)過這么長(zhǎng)時(shí)間的文明歷程，基本的“常識(shí)”和“公理”應(yīng)該是早就被“融化在血液中，體現(xiàn)在行動(dòng)里”了?？墒乾F(xiàn)實(shí)中，一再打臉的事實(shí)說明了根本沒有這些“共識(shí)”！

比如“救死扶傷”好，還是“見死不救”好？大家應(yīng)該有“共識(shí)”了吧。麻煩來了：

“死傷”是不是事實(shí)？
什么是好與不好？
對(duì)誰好，對(duì)誰不好？

結(jié)果就成了“救死扶傷”是一個(gè)量子理論的薛定諤問題：理論上“好”，實(shí)質(zhì)上介于隨機(jī)的“好”與“不好”之間，這就造成了任何“共識(shí)”都要“一分為二”，“具體問題具體分析”，“原則上成立，但……”。

“共識(shí)”的基礎(chǔ)不是“你知道，我知道”，是“你知道我知道你知道”？碰瓷的老頭知道扶他的人知道他正在碰瓷，于是他就不碰瓷了嗎？不是，他的選擇是“多碰”！

那什么時(shí)候這個(gè)老人就不“碰”了呢？不是知道了“道理”，是他覺得“代價(jià)”太大不合算！

再比如地方平臺(tái)公司“砸鍋賣鐵”會(huì)令“鐵”的價(jià)格下降，更加使得鐵礦沒人敢承包、從而得砸更多的鍋，這應(yīng)該是“共識(shí)”。但會(huì)影響他繼續(xù)“砸”嗎？當(dāng)然不會(huì)，只有當(dāng)“鐵”賣不出的時(shí)候。

收益與代價(jià)

好了，既然討論問題，不能講什么“道理”，那就簡(jiǎn)單了，咱只講收益和代價(jià)唄。也不成，也要區(qū)分誰的收益和誰的代價(jià)。否則“不惜一切代價(jià)”，這“一切”最好分一分是誰，誰在“不惜”。

在這個(gè)象限中上半部所有人的收益 > 代價(jià)，這是社會(huì)改革發(fā)展階段；當(dāng)下半部分“代價(jià) > 收益”時(shí)就是“蕭條和轉(zhuǎn)折”的階段。

別人的“蕭條”期什么時(shí)候可能結(jié)束？就是自己要付“代價(jià)”時(shí)。

比如“銀行”的相當(dāng)一部分貸款給到了地方平臺(tái)公司和房地產(chǎn)抵押物。當(dāng)價(jià)格下跌，地方政府賣不出“土地”，開發(fā)商暴雷、小業(yè)主停貸，這就左下角象限的“蕭條”期，但這是別人的代價(jià)。銀行此時(shí)既要嚴(yán)加清理不良風(fēng)險(xiǎn)，抓緊“收貸”；還要嚴(yán)控新增地方債和開發(fā)債，從而使得“砸鍋賣鐵”的效應(yīng)放大。

但一旦危機(jī)過渡到右下角的第四象限時(shí)，代價(jià)就會(huì)成為銀行自己要償付了，從而為“轉(zhuǎn)折”提供了契機(jī)。

也就是“共識(shí)”不是道理說服了人們，是代價(jià)刺痛了所有人，才最終達(dá)成的。

底部的時(shí)間有多長(zhǎng)？

看到很多人預(yù)測(cè)中國(guó)房地產(chǎn)多少時(shí)間到谷底，需要多少時(shí)間恢復(fù)，本人覺得這是個(gè)好問題，但并沒有給出有邏輯的答案。大致而言他們的依據(jù)是：

美聯(lián)儲(chǔ)降息時(shí)間與強(qiáng)度；
人民幣降息與時(shí)間預(yù)判；
租金房?jī)r(jià)比和“按揭”租金比；
整體經(jīng)濟(jì)回暖和刺激消費(fèi)

……

以上這些外部因素當(dāng)然重要，相信我們的金融機(jī)構(gòu)也“翹首而盼”，這反而因等待外部條件變化拖延“代價(jià)”的進(jìn)程和評(píng)估，中國(guó)房地產(chǎn)有如下幾個(gè)特點(diǎn)與外部因素的關(guān)系并不大：

市場(chǎng)完全是內(nèi)需市場(chǎng)；
資金幾乎全是內(nèi)部資金（美元債占比太?。?/span>；
資產(chǎn)是中國(guó)政府和家庭的主要核心資產(chǎn)；
不是消費(fèi)影響房?jī)r(jià)，是房?jī)r(jià)影響消費(fèi)（看本人的“房地產(chǎn)似是而非的論斷”系列）
我們房地產(chǎn)市場(chǎng)基本上是獨(dú)立行情，與美國(guó)市場(chǎng)、股市無關(guān)；
我們房地產(chǎn)市場(chǎng)和政策、金融貨幣、人口和區(qū)域高度相關(guān)。

因此，當(dāng)“代價(jià)”影響到金融系統(tǒng)性穩(wěn)定大局時(shí)，就是谷底轉(zhuǎn)折的最好時(shí)點(diǎn)。

今年是“龍年”，年初時(shí)我預(yù)測(cè)會(huì)達(dá)成市場(chǎng)共識(shí)——“出清”和轉(zhuǎn)折的“見龍?jiān)谔?/a>”。現(xiàn)在我依然抱樂觀態(tài)度，因?yàn)槌銮宓乃俣缺阮A(yù)測(cè)的要快。

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